Πολιτική AML και Επαλήθευση Παίκτη

Στην πλατφόρμα μας η νομιμότητα κάθε συναλλαγής δεν είναι προαιρετική. Εφαρμόζουμε πλήρη πρόληψη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και επαλήθευση πελάτη (KYC) σε κάθε στάδιο της σχέσης μας με εσάς, σύμφωνα με την άδεια που κατέχουμε.

Το Posido Casino δεσμεύεται για νομιμότητα

Το Posido Casino λειτουργεί από το 2023 υπό την εταιρεία NovaForge Ltd, με άδεια τυχερών παιχνιδιών από την Anjouan Gaming Authority των νήσων Κομόρων, με αριθμό άδειας ALSI-152436011-FI2. Η άδεια αυτή μάς υποχρεώνει να διατηρούμε ολοκληρωμένο πλαίσιο πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, το οποίο εφαρμόζουμε σε κάθε λογαριασμό χωρίς εξαιρέσεις.

Το πλαίσιο μας περιλαμβάνει επαλήθευση ταυτότητας κάθε παίκτη, βαθμονόμηση κινδύνου ανάλογα με το προφίλ του λογαριασμού, συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών και υποχρέωση αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές. Ο διορισμένος υπάλληλος συμμόρφωσης (MLRO) εποπτεύει την εφαρμογή των κανόνων και αναθεωρεί την πολιτική μας κάθε χρόνο, ώστε να καλύπτει τις τρέχουσες απαιτήσεις της αρχής αδειοδότησης.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση δεν γίνεται απρογραμμάτιστα. Υπάρχουν τρεις σαφείς χρονικές στιγμές: κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα στοιχεία σας και την ηλικία σας, αφού επιτρέπεται να παίζετε μόνο εφόσον έχετε συμπληρώσει τα 18 έτη. Την πλήρη επαλήθευση εγγράφων απαιτούμε υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

• Επίσημο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική κατάσταση των τελευταίων 3 μηνών, που να εμφανίζει το ονοματεπώνυμό σας και τη διεύθυνση κατοικίας σας.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της μπροστινής όψης της κάρτας σας (με μαυρισμένους μεσαίους αριθμούς και τον κωδικό CVV) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού με φανερό το ονοματεπώνυμό σας.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται μέσα σε ένα εργάσιμο 24ωρο στις περισσότερες περιπτώσεις και σε κάθε περίπτωση εντός 72 ωρών. Αν ένα έγγραφο είναι δυσανάγνωστο ή ελλιπές, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email στο [email protected] ή από το ζωντανή συνομιλία, που λειτουργεί 24/7.

• 1. Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ασφαλή σελίδα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας.
• 2. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα, την ισχύ και τη συνέπεια των στοιχείων.
• 3. Σε περίπτωση ασυμφωνίας, σας ζητούμε συμπληρωματικό έγγραφο ή διευκρίνιση.
• 4. Λαμβάνετε ενημέρωση με email για το αποτέλεσμα, θετικό ή αρνητικό.
• 5. Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας επεξεργάζονται χωρίς περαιτέρω ενέργειες.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφα

Τα αρχεία σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης SSL/TLS και αποθηκεύονται σε κλειδωμένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για εκπαιδευμένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ρητά η νομοθεσία της αρμόδιας αρχής. Ο προσωπικός σας κωδικός δεν φτάνει ποτέ στα χέρια μας και δεν τον ζητάμε ποτέ.

Πότε ζητούμε πηγές κεφαλαίων

Ο έλεγχος πηγής κεφαλαίων (Source of Funds) ενεργοποιείται όταν το προφίλ παιχνιδιού σας ξεφεύγει από το συνηθισμένο. Δεν σημαίνει ότι κάνατε κάτι λάθος, σημαίνει ότι η νομοθεσία μάς απαιτεί να κατανοήσουμε την προέλευση των χρημάτων που παίζετε.

Ενδεικτικά, ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων όταν το σύνολο των καταθέσεών σας σε σύντομο χρονικό διάστημα υπερβαίνει το ποσό που αντιστοιχεί σε 10.000 EUR, όταν παρατηρούμε ασυνήθιστα μοτίβα κατάθεσης ή ανάληψης ή όταν το προφίλ σας χαρακτηρίζεται υψηλού κινδύνου μετά τη βαθμονόμηση.

• Μισθολογικές αποδείξεις ή βεβαίωση εργοδότη.
• Τραπεζική κατάσταση που δείχνει την κίνηση του λογαριασμού σας.
• Πωλητήριο συμβόλαιο ακινήτου, φορολογική ενημέρωση ή άλλο έγγραφο μεγάλης περιουσιακής μεταβολής.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει συναλλαγές με ασυνήθιστο μέγεθος, συχνότητα ή γεωγραφία. Σε σημαινόμενες συναλλαγές επεμβαίνει χειροκίνητα ο υπάλληλος συμμόρφωσης, ο οποίος μπορεί να ζητήσει διευκρινίσεις πριν την εκτέλεση της ανάληψης.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, όταν αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Αν έχετε καταθέσει με Visa, η ανάληψη επιστρέφει στην ίδια κάρτα. Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε καμία καταθήκε ή ανάληψη.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Η μη υποβολή εγγράφων δεν έχει άμεσες συνέπειες στο παιχνίδι σας, έχει όμως στο χρήμα σας. Συγκεκριμένα, χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκτελούμε καμία ανάληψη, ανεξάρτητα από το υπόλοιπο του λογαριασμού σας.

Αν τα έγγραφα που στείλατε απορριφθούν, σας δίνουμε τη δυνατότητα να τα αντικαταστήσετε. Αν αγνοήσετε το αίτημα επαλήθευσης για 30 ημερολογιακές ημέρες, αναστέλλουμε τις καταθέσεις και περιορίζουμε τον λογαριασμό μόνο σε παιχνίδι με το υπάρχον υπόλοιπο. Σε επίμονη άρνηση ή σε απόδειξη απάτης, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό και επιστρέφουμε το υπόλοιπο με τη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης, εφόσον η ταυτότητά σας έχει επαληθευτεί.

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη από τη λήξη της εμπορικής μας σχέσης μαζί σας, όπως ορίζει η νομοθεσία της αρχής αδειοδότησης. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε ερώτημα οποιασδήποτε αρμόδιας αρχής για παλαιότερες συναλλαγές και να προστατεύσουμε τόσο εσάς όσο και εμάς από μελλοντικές αξιώσεις.

Μετά την παρέλευση της πενταετίας, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο και παύει κάθε περαιτέρω επεξεργασία. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας σύμφωνα με τους κανόνες προστασίας προσωπικών δεδομένων που ισχύουν για την πλατφόρμα μας.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, οι καταθέσεις και το παιχνίδι είναι εφικτά πριν την επαλήθευση. Τα έγγραφα απαιτούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες και σε κάθε περίπτωση εντός 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου.

Γιατί ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή παρουσιάζουν ασυνήθιστα μοτίβα. Πρόκειται για υποχρέωση της αδείας μας και όχι για ατομική υπόνοια.

Τι γίνεται αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε για τον λόγο και μπορείτε να υποβάλετε νέο, ευανάγνωστο και έγκυρο έγγραφο χωρίς περιορισμό στις προσπάθειες.